Банк MAIB упростил открытие счета для украинцев в Молдове
Национальный Конгресс Украинцев Молдовы (НКУМ) в сотрудничестве с Управлением Верховного комиссара ООН по делам беженцев (UNHCR) провели исследование и адвокационную работу для улучшения доступа украинцев к банковским услугам в Молдове. В результате этих усилий были достигнуты значительные успехи.
Банк MAIB упростил открытие счета для украинцев в Молдове. Это изменение стало значительным шагом в направлении поддержки украинской общины, стремящейся к стабилизации своего финансового положения на новом месте.
Проблемы прошлых лет в Молдове по открытию счета украинцам
В 2023-2024 годах украинцам требовалось указывать конкретную цель для открытия счета, например, наличие трудового договора или контракта на работу. Простые потребности, такие как оплата мобильного или коммунальных услуг, не считались достаточными основаниями для открытия счета. Морякам приходилось проходить тщательную проверку документов и подтверждать наличие контракта на рейс.
Только для моряков Procredit bank сделал отдельную программу по открытию счетов в Молдове.
Нововведения в процедуре открытия счета в банке Maib
MAIB предложил два варианта для упрощения процесса:
- Базовый вариант: Требуется только заграничный паспорт и идентификационный номер.
- Расширенный вариант: К базовым документам добавляются доказательства права на проживание в Молдове или статуса временной защиты.
Верификация и блокировка счетов банком Maib
Необходимость проходить верификацию через год после открытия счета по базовому варианту, и каждые три года по расширенному. Однако, MAIB требует ежегодную верификацию даже для клиентов с расширенным пакетом документов, блокируя карты при несоблюдении этого условия.
Поэтому как и с какой периодичностью украинцы будут проходить верификацию — покажет время.
Ограничения на снятие наличных
В прошлом украинцы сталкивались с дискриминационными ограничениями по снятию наличных: максимум 400 евро в день по сравнению с 1000 евро для граждан Молдовы. Это создавало путаницу и недопонимание среди украинских клиентов.
Международный обмен информацией между Украиной и Молдовой
С 30 сентября 2024 года начнется автоматический обмен информацией о финансовых счетах, что является частью международных усилий по усилению налоговой прозрачности и борьбе с уклонением от налогообложения.
Это решение соответствует международным стандартам CRS, направленным на усиление налоговой дисциплины и борьбу с уклонением от налогов. Данный обмен включает информацию о балансах счетов, финансовых операциях и данных владельцев счетов, что помогает точно отражать заграничные финансовые активы и доходы налогоплательщиков.
Украина, присоединившаяся к Соглашению MCAA CRS, и Молдова стремятся таким образом улучшить прозрачность финансовых потоков и повысить налоговую собираемость, предотвращая скрытие доходов за границей.
Этот процесс окажет влияние на резидентов обеих стран, имеющих банковские счета в Украине или Молдове, требуя от них осознания и возможной корректировки способов ведения финансовой и налоговой отчетности на международном уровне.
Банк MAIB упростил открытие счета для украинцев в Молдове — рекомендации для клиентов
Рекомендуется брать с собой максимальное количество документов, которые могут помочь в открытии счета. Также запаситесь временем — может потребоваться около 3-х часов нахождения в банке, но информация разнится от отделения к отделению.
Информация о возможных ограничениях для новых счетов может стать известна только в процессе их использования, поскольку банк не публикует подробности ограничений.
Эти изменения подчеркивают необходимость внимательного подхода к документации и соблюдению всех требований для избежания правовых проблем и обеспечения гладкой интеграции украинцев в экономическую систему Молдовы.