В Молдове банки блокируют счета украинцам — обновление данных в банках Молдовы
Обновление данных в банках Молдовы является ежегодным требованием для всех владельцев счетов. Это правило касается как резидентов, так и нерезидентов, включая граждан Украины. В случае невыполнения этого требования возможна блокировка счета. Примером является ситуация с банком MAIB и ProCredit Bank, которая иллюстрирует проблемы и неудобства, с которыми сталкиваются клиенты.
Проблемы с обновлением данных в банке MAIB для украинцев
Недавно один из клиентов банка MAIB поделился своим негативным опытом обслуживания. Месяц назад клиент получил уведомление о необходимости обновить персональные данные в банке Молдовы. Он посетил банк и выполнил требуемые действия. Однако, будучи моряком, он часто находится в рейсах и не может регулярно посещать банк.
Сегодня утром, находясь в рейсе, клиент получил СМС-сообщение о блокировке своей карты. СМС гласило:
«Salut! Accesul la produsele bancare maib a fost restrictionat! Actualizeaza-ti urgent datele personale la orice sucursala maib, pentru a utiliza serviciile maib.»
Перевод: «Здравствуйте! Доступ к банковским продуктам maib был ограничен! Срочно обновите свои персональные данные в любом филиале maib, чтобы воспользоваться услугами maib.»
При звонке на горячую линию в Кишиневе ему сообщили, что данные не синхронизировались, и причина блокировки — отсутствие заполненной анкеты. Клиент утверждает, что при посещении банка месяц назад ему не давали никакой анкеты. Несмотря на объяснения о его специфической профессии, сотрудник банка заявил, что карта не будет работать, пока клиент лично не посетит банк. Дополнительно был запрошен украинский ИНН.
Кроме того, MAIB присылает уведомление по электронной почте, но оно часто попадает в папку с рекламой или спамом, и его легко не заметить. Приложение банка продолжает работать без каких-либо уведомлений о необходимости обновления данных.
Письмо от MAIB о блокировке счета, в случае, если вы не обновили свои персональные данные
Содержание письма от MAIB:
«С сожалением сообщаем Вам, что срок обновления Ваших данных и информации в нашей базе данных согласно Анкете Клиента — Физического лица истек.
Чтобы гарантировать, что вы сможете продолжать пользоваться банковскими услугами и продуктами, а также избегать каких-либо неудобств или ограничений, пожалуйста, посетите ближайший филиал maib в срочном порядке, чтобы обновить свои данные и информацию.
Обращаем ваше внимание на то, что в случае, если ваши данные и информация не будут обновляться, maib оставляет за собой право отказать в проведении операций и ограничить ваш доступ к банковским услугам и продуктам, согласно правовым положениям закона № 308/22.12.2017, ст.5 и Постановлению НБМ № 200/09.08.2018 о предотвращении и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма.
Более подробную информацию о необходимости обновления ваших данных и договорных последствиях вы можете узнать, позвонив по короткому номеру 1313.»
Проблемы с обновлением данных в ProCredit Bank
ProCredit Bank, открывая счета для украинских моряков, не предупреждает клиентов о необходимости ежегодной верификации данных. Многие клиенты узнают о блокировке счета только после её наступления. Это подчеркивает важность заранее заботиться об обновлении данных в банке Молдовы, особенно если владелец счета находится в рейсе или в другой стране в момент «дня рождения» его счета.
Причины запроса украинского ИНН банками Молдовы
С сентября 2024 года Молдова начнет автоматический обмен налоговой информацией с другими странами, включая Украину. Это будет включать передачу данных о банковских счетах нерезидентов и их долях в юридических лицах. Данная мера осуществляется в рамках Common Reporting Standard (CRS), системы автоматического обмена налоговой информацией, разработанной Организацией экономического сотрудничества и развития (ОЭСР). Именно поэтому банки запрашивают украинский ИНН при обновлении данных.
Рекомендации по обновлению данных в банках Молдовы
Клиенты банков в Молдове должны помнить о необходимости ежегодного обновления данных:
- Предварительное обновление данных в банках Молдовы: Планируйте обновление данных заранее, особенно если вы часто находитесь в рейсах или путешествиях.
- Проверка информации: Убедитесь, что ваши контактные данные и место проживания актуальны в банковской системе.
- Верификация резидентов и нерезидентов: В банке MAIB резиденты могут пройти онлайн-верификацию, но эта услуга не доступна для граждан Украины, что создает дополнительные сложности.
Заключение
Негативный опыт клиентов MAIB и ProCredit Bank подчеркивает важность улучшения процедур обновления данных в банках Молдовы. Это необходимо для обеспечения удобства и надежности банковских услуг для всех клиентов, независимо от их места жительства и профессии. Банкам рекомендуется пересмотреть текущие процессы и внедрить более гибкие и автоматизированные решения для обновления данных.
Если Вам заблокировали счет в Молдове, то можно попробовать открыть счет в банке Румынии или в банке Польши.